Serviços financeiros

A mudança no comportamento dos clientes, sejam eles pessoas físicas ou jurídicas, obriga os bancos a repensarem produtos e serviços.

Os requisitos da transformação digital e o desenvolvimento de regulamentos cada vez mais profundos estão levando as organizações financeiras a implementar controles comerciais mais rígidos e transparentes em torno das informações.

Consequentemente, os líderes e arquitetos de TI se envolvem em iniciativas para permitir melhor acesso a fontes de dados precisas, confiáveis e esclarecedoras.

A implementação bem-sucedida da transformação digital e a gestão de riscos e conformidade dependem da governança de dados-mestre.

O acesso a informações confiáveis e repletas de insights dá mais suporte a decisões melhores e automatizadas.

As instituições financeiras estão desenvolvendo plataformas de análise para usar IA e fontes de dados cada vez maiores e mais complexas, tudo em busca de decisões melhores.

Mas o sucesso de qualquer projeto de ciência de dados depende cada vez mais da qualidade e da coerência das informações inseridas.

A gestão de dados-mestre é a abordagem certa para criar uma fonte única de dados precisos e de alta qualidade. Esse é o ponto de partida para tomar decisões com base em insights.

Compreender o relacionamento entre o banco e seus clientes em várias linhas de negócios e pontos de contato nunca foi tão importante.

Conhecer seus clientes e seus relacionamentos é essencial para:

• Promover a fidelidade do cliente

• Identificar novos produtos e serviços relevantes
• Verificar entidades quanto a mitigação de riscos e fraudes

Com acesso a uma única fonte de dados, coletada de vários locais, validada, enriquecida e preparada para distribuição, você ganha uma visão unificada do cliente e usa informações confiáveis adequadas ao objetivo.

Para atender às necessidades dos clientes, sempre em evolução, é necessário o apoio de fintechs parceiras e iniciativas de open banking, como a Diretiva de Serviços de Pagamento da União Europeia, conhecida como PSD2. As fontes de dados de referência confiáveis também permitem engajar clientes com novos pontos de contato e serviços, como bots, originação automatizada e análise de integridade financeira.

E, viabilizado pela governança de dados-mestre, suas fontes de dados confiáveis permitem que você colabore na definição e distribuição de ofertas mais centradas no cliente, personalizadas e transparentes.

O tamanho e a complexidade crescentes dos dados tornam um desafio acompanhar os regulamentos de conformidade mais recentes.

Os dados essenciais do banco devem ser transparentes para facilitar a conformidade auditável e os relatórios quando se trata de:

• Apoiar Solvência e RDA (BCBS 239, CCAR etc.)
• Lutar contra fraude, terrorismo e lavagem de dinheiro (AMLD, AML / CFT, FATF, etc.)
• Respeitar o consentimento (LGPD, CCPA etc.)

A transparência de dados é necessária para:

• Garantir que seus processos RDA usem dados mestres em que você pode confiar
• Automatizar a coleta, organização e disseminação de seus principais fatos de negócios: dados de clientes, dados de produtos, dados de segurança, entre outros
• Estabelecer uma organização responsável encarregada de garantir que os dados sejam mensuráveis ​​e adequados à finalidade

O MDM fornece a capacidade de controlar a responsabilidade e a transparência exigidas de seus dados mestres para apoiar suas iniciativas de conformidade.

Automatize relatórios de conformidade com informações transparentes do produto

A falta de um processo de gestão de informações de produto unificado (PIM) dificulta os relatórios de conformidade. A criação de transparência nos dados do produto melhora a capacidade de automatizar relatórios de conformidade e apoiar a tomada de decisão baseada em dados. O MDM pode ajudá-lo a implementar e gerenciar:

• Ponderação de risco da categoria de produto apoiada por Basel III
• Códigos de produto unificados para maior clareza em contratos OTC e de back office
• Requisitos para a escolha do produto e consentimento